के.वाय.सी. (फॉर्म)

विकिपीडिया, मुक्‍त ज्ञानकोशातून
Jump to navigation Jump to search

के.वाय.सी. नो युवर कस्टमर (फॉर्म) (इंग्लिश:Know Your Client/Customer) हा भारतातील बँका व वित्तसंस्थांमधून वापरला जाणारा फॉर्म आहे. के.वा.सी म्हणजे  आपणास आपल्या ग्राहकांविषयी माहिती  आहे का ? असा त्याचा अर्थ होतो ' केवायसी ' प्रक्रियेत आपली ओळख व पत्ता यांचे सबळ पुरावे द्यायचे असतात आणि हे काम केवायसी रजिस्ट्रेशन एजन्सीच्या ( केआरए ) ' पॉइंट ऑफ सर्व्हिस ' वर ( पीओएस ) होते . केवायसी प्रक्रिया करताना दिलेला तपशील व माहिती कालांतराने बदलू शकतो . ' पीओएस ' वर जाऊन केआरएकडील आपल्या केवायसीमध्ये आवश्यक ते बदल करायचे असतात .व्यवसायाच्या संबंधातील बेकायदेशीर हेतूंच्या संभाव्य जोखमींबरोबरच एखाद्या व्यवसायाची त्याच्या ग्राहकांची ओळख सत्यापित करणे आणि त्यांच्या योग्यतेचे मूल्यांकन करणे होय. या क्रियाकलापांचे संचालन करणारे बँकेचे नियम आणि मनी लाँडरिंगविरोधी नियमांचा संदर्भ घेण्यासाठी देखील हा शब्द वापरला जातो.

के.वाय.सी. मानके

केवायसी मार्गदर्शक सूचनांचे उद्दीष्ट हे असे आहे की सावकारी किंवा अजाणतेपणे  बँकांना मनी लॉन्ड्रिंगच्या कामांसाठी गुन्हेगार घटकांचा वापर करण्यापासून रोखणे. संबंधित प्रक्रिया बँकांना त्यांचे ग्राहक आणि त्यांचे आर्थिक व्यवहार अधिक चांगल्या प्रकारे समजण्यास सक्षम करतात. हे त्यांचे जोखमी चांगल्याप्रकारे व्यवस्थापित करण्यात मदत करते. आज केवळ बँकाच नाही तर विविध ऑनलाइन व्यवसायही केवायसी लागू करू शकतात. ते सहसा पुढील चार मुख्य घटकांचा समावेश करुन त्यांचे केवायसी धोरण ठरवतात.

1) ग्राहक स्वीकृती धोरण

2) ग्राहक ओळख प्रक्रिया

3) व्यवहारांची  देखरेख

4) जोखीम व्यवस्थापन


Wiki letter w.svg
कृपया स्वत:च्या शब्दात परिच्छेद लेखन करून या लेखाचा / विभागाचा विस्तार करण्यास मदत करा.
अधिक माहितीसाठी या लेखाचे चर्चा पान, विस्तार कसा करावा? किंवा इतर विस्तार विनंत्या पाहा.