पैसे हस्तांतरण

पैसे हस्तांतरण किंवा मनी ट्रान्सफर हा एक पैशाचा व्यवहार आहे ज्यामध्ये मध्यस्थांना पैसे किंवा मौद्रिक मूल्ये प्रदान केली जातात, हे निधी इतरत्र तृतीय पक्षाला देय करण्याच्या उद्देशाने. Wgt रजिस्टरमध्ये नोंदणी केल्याशिवाय, नेदरलँड्समध्ये या क्रियाकलाप करण्याची किंवा मध्यस्थी करण्याची परवानगी नाही.

आकार देणेप्रक्रिया करण्यासाठी

उपविभागप्रक्रिया करण्यासाठी

मनी ट्रान्स्फर हे पैसे हस्तांतरित करण्याच्या विस्तृत मार्गांसाठी एक सामूहिक संज्ञा आहे, जे औपचारिक देखील डिजिटल फॉर्म आणि अनौपचारिक रोख-आधारित फॉर्ममध्ये विभागले जाऊ शकते.

औपचारिक फॉर्मप्रक्रिया करण्यासाठी

• इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण (वायर हस्तांतरण), दोन बँकांमधील एका बँक खात्यातून दुसऱ्या बँक खात्यात किंवा वेस्टर्न युनियन सारख्या संस्थेत रोख ठेव हस्तांतरणाद्वारे हस्तांतरण .
• ई-मेल मनी ट्रान्सफर ही कॅनडामधील बँकांमधील एक विशेष सेवा आहे, जिथे पैसे प्रत्यक्षात ई-मेलद्वारे हस्तांतरित केले जात नाहीत, परंतु सूचना ई-मेलद्वारे दिल्या जातात.
• गिरो , दुसऱ्या मालकाच्या क्रेडिटवर त्वरित देय आणि देय क्रेडिटचे हस्तांतरण.
• मनी ऑर्डर, जिथे पैसे पाठवायची असलेली व्यक्ती पोस्ट ऑफिसमध्ये जाते आणि तिथे इच्छित प्राप्तकर्त्याच्या पत्त्यासह रोख रक्कम जमा करते . त्यानंतर त्याला मेलबॉक्समध्ये मनीऑर्डर मिळेल. त्यानंतर तो त्याच्या पोस्ट ऑफिसमध्ये जातो, मनीऑर्डर जारी करतो आणि जमा केलेली रक्कम रोख स्वरूपात प्राप्त करतो. काहीवेळा प्राप्तकर्त्याला एक कोड शब्द प्रदान करणे आवश्यक असते , जे प्रेषकाने प्राप्तकर्त्याला मनीऑर्डरपासून स्वतंत्रपणे संप्रेषित केले आहे. मनीऑर्डरचा एक फायदा असा आहे की कोणत्याही पक्षाचे बँक खाते असण्याची गरज नाही , आणि रकमेची हमी आहे, धनादेशाशिवाय .
• PayPal , एक ऑनलाइन पेमेंट सिस्टम , जी व्यक्ती, ऑनलाइन व्यापारी आणि वेब स्टोर्स यांच्यातील ऑनलाइन आणि मोबाइल पेमेंटसाठी मध्यस्थ म्हणून काम करते. पैसे भरण्यासाठी फक्त ईमेल पत्ता आवश्यक आहे. बँक खाते, क्रेडिट कार्ड किंवा PayPal खात्यात मिळालेल्या पैशातून पेमेंट केले जाऊ शकते. तुमच्या स्वतःच्या बँक खात्यातही पैसे ट्रान्सफर केले जाऊ शकतात.

अनौपचारिक फॉर्मप्रक्रिया करण्यासाठी

• अल-बराकत, एक अनौपचारिक मनी ट्रान्सफर सिस्टम जी अरब जगात उद्भवली .
• हवाला (ज्याला हुंडी असेही म्हणतात), मध्य पूर्व, उत्तर आफ्रिका, हॉर्न ऑफ आफ्रिका आणि दक्षिण आशिया या देशांतून व्यवहार करण्याच्या उद्देशाने एक अनौपचारिक पैसे हस्तांतरण प्रणाली. हवाला विश्वासाच्या आधारावर काम करतो. पैसे रोख स्वरूपात समर्थन केंद्रावर टेबलवर ठेवले जातात आणि तीच रक्कम संपर्काद्वारे (टेलिफोन, फॅक्स किंवा ई-मेलद्वारे) जगातील कोठेही दुसऱ्या समर्थन केंद्रातून गोळा केली जाऊ शकते. हवाला ही पूर्णपणे अनौपचारिक प्रणाली आहे, ज्यामध्ये कोणतेही प्रतिलेख किंवा सेटलमेंट नाहीत. त्यामुळे गुन्हेगारी वातावरणात त्याची लोकप्रियता वाढत आहे हे आश्चर्यकारक नाही, कारण तपास अधिकाऱ्यांना व्यवहारांची कोणतीही माहिती नाही. काळ्या पैशाच्या हस्तांतरणासाठी ही प्रणाली आदर्श आहे .
• रेमिटन्स, कर्मचाऱ्यांकडून मूळ देशात त्यांच्या कुटुंबाला पैसे हस्तांतरित करणे.

शिवीगाळप्रक्रिया करण्यासाठी

मनी ट्रान्सफरचा वापर मनी लाँड्रिंग किंवा दहशतवादी वित्तपुरवठा होण्याचा धोका वाढवतो. मोठ्या संख्येने बदलणाऱ्या क्लायंटच्या मोठ्या संख्येने व्यवहारांमुळे हा धोका वाढतो. आर्थिक तज्ञ केंद्र (FEC)  ची सुरुवात 2010 मध्ये 'मिस्यूज मनी ट्रान्सफर' या प्रकल्पासह झाली. यातून होणारे मुख्य उपाय हे आहेत:

1. कर्मचाऱ्यांना योग्य प्रशिक्षण;
2. व्यवहाराचे प्रभावी विश्लेषण करणे;
3. डेटा गुणवत्ता सुधारणे.

बेकायदेशीर व्यवहारांना शक्य तितक्या प्रतिबंधित करणे किंवा त्यांना अधिक चांगल्या प्रकारे ओळखणे (पूर्वनिरीक्षणात) हे उद्दिष्ट आहे.

वकिलीप्रक्रिया करण्यासाठी

नेदरलँड्समध्ये, डच असोसिएशन ऑफ मनी ट्रान्सफर ऑफिसेस (NVGTK)  मनी ट्रान्सफरमध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांच्या हिताचे प्रतिनिधित्व करते.